NISAを使った資産形成、若いうちから始めるとどうなるのか気になりますよね。
今回は、次の2パターンでシミュレーションしてみました！
- ① 20歳～60歳までずっと月3万円を積立
- ② 20歳～29歳は月3万円、30歳～60歳は月5万円に増額
📊 シミュレーション条件
- 年利：5%（インデックス投資想定）
- 運用期間：20歳から60歳まで（40年間）
- 複利で再投資
① ずっと月3万円を積み立てた場合
・積立総額：1,440万円（3万円 × 12ヶ月 × 40年）
・60歳時点での資産額：約3,990万円
② 30歳から月5万円に増額した場合（年利5%で運用）
📘20歳〜29歳（10年間）
- 積立額：月3万円 × 12ヶ月 × 10年 = 360万円
- 運用益：約100万円
- 合計：約460万円
📗30歳〜60歳（30年間）
- 積立額：月5万円 × 12ヶ月 × 30年 = 1,800万円
- 運用益：約4,240万円
- 合計：約6,040万円
寒ぶりさんのひとこと：
「30歳から増額してもしっかり運用すれば、こんなに差が出るぶり！若いうちからコツコツが大事だぶり〜🐟」
💰最終資産額のまとめ
- 元本（積立額の合計）：360万円 + 1,800万円 = 2,160万円
- 運用益の合計：100万円 + 4,240万円 = 4,340万円
- 合計資産：約6,500万円
寒ぶりさんのひとこと：
「1,800万円まではNISAでお得に運用！それ以上は課税されるけど、それでも複利の力は大きいぶり🐟」
実は2000万円問題はすでに“問題じゃない”かも？
2019年に話題になった「老後資金2000万円問題」ですが、最近では前提条件の見直しなどもあり、金融庁も“誤解を招いた”としています。
とはいえ、将来のお金の不安を軽減するために、コツコツ積立てて備えておくのはやっぱり安心ですね！
老後2000万円問題って実はもう無い！？まとめ
- 20歳から月3万円でも、老後には約4,000万円に！
- 30歳から月5万円に増額すると、なんと約6,500万円に！
- NISAの非課税枠は1,800万円。それを超える分は課税されるので計画的に！
寒ぶりさんのひとこと：
「未来の自分にプレゼントするつもりで、今から少しずつ投資を続けるぶり〜！」🐟
